基金申购的净值算哪天

1. 基金申购后的净值从申购确认日期开始计算

基金T日申购或定投，T+1日确认，T+2日可以赎回、转换等交易。基金交易时间是指开放式基金接受申购、转换、赎回或其它交易的时间段。

2. 基金赎回净值按当日或次日的基金净值计算

基金赎回申请提交前一天的基金单位净值为基础，加上或扣除当日的分红或费用，就可以计算出该基金的赎回净值。这种方式适用于部分基金在T日收市后即刻公布T-1日净值的情况。

3. 购买基金按当天净值进行计算，但也有例外情况

如果你是在交易日下午3点前购买的话，是按照当天基金的净值进行计算的。通常情况下，第二个交易日就可以确认份额，并在净值更新后查看基金的盈亏情况。也有例外情况，如QDII类基金。

4. 不同条件下的申购基金净值计算方式

申购基金：申购日期和申购金额非必填，主要用于提取费率及净值信息。基金净值是基金的单位净值，以元为单位。

5. 特殊情况下的净值计算方式

大部分时间购买基金是按当天净值算，但也有例外情况，比如：在12月30日（周一）15：00前支付成功，那么基金净值按当天收盘时的净值计算。基金赎回净值按当日或次日的基金净值进行计算，交易日下午三点前赎回基金的，按赎回当天收盘时的净值计算。

6. 基金申购时间和净值的关系

购买基金时，申购时间即成交净值那天。基金申购时以净值的价格成交，交易日当天15:00前申购或赎回，以当天的净值成交，当天就是申购时间；如果是15:00之后申购或赎回，以下个交易日的净值成交。

7. 出售基金时的净值计算方式

如果您是在15:00之前卖出基金，以当天的收盘净值卖出；如果超过15:00，以第二天的收盘净值卖出。收盘净值一般在收盘后晚上19:00左右由基金公司公布，盘中是无法得知的。在场外交易的基金也是按照类似方式计算净值。

根据以上相关内容，我们可以知道基金申购的净值算从申购确认日期开始计算，而净值的计算方式会受到购买时间、赎回时间以及基金类型等因素的影响。了解正确的净值计算方式可以帮助投资者更好地了解自己的投资情况，制定合理的投资策略。