金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法全文

《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法全文》

1. # 第一条：预防洗钱和恐怖融资活动

为了预防和遏制洗钱和恐怖融资活动，规范金融机构客户尽职调查、客户身份资料及交易记录保存行为，维护***安全和金融秩序。

2. # 建立联网核查公民身份信息系统

银行在履行客户尽职调查义务时，需核实相关自然人的第二代居民身份证，可以通过***人民银行建立的联网核查公民身份信息系统进行核查。

3. # 金融机构反洗钱工作水平提升

为防范化解金融风险，提升金融机构反洗钱工作水平，人民银行会同银保监会、证监会起草了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法(修订草案征求意见稿)》。

4. # 2021年第10次行务会议审议通过

《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》已经2021年10月29日***人民银行2021年第10次行务会议审议通过和银保监会、证监会审签，现予发。这意味着该法规已经通过审核并生效。

5. # 总则：维护***安全和金融秩序

该法规的总则旨在规范金融机构对客户尽职调查、客户身份资料及交易记录保存行为，旨在维护***安全和金融秩序。