基金购买是按哪天的净值

1. 基金赎回净值的计算方式

基金赎回净值的计算方式通常是按照基金赎回申请提交前一天的基金单位净值为基础，并加上或扣除当日的分红或费用。具体而言，这种方式适用于那些在T日收市后即刻公布T-1日净值的基金。

2. 基金购买日的净值确认

如果投资者在交易日下午3点前购买基金，那么购买时将按照当天的基金净值进行计算。一般情况下，第二个交易日就可以确认购买的基金份额，并在净值更新后查看基金的盈亏情况。值得提醒的是，QDII类基金受到特定限制，购买时可能有所不同。

3. 天天基金App的相关规定

天天基金App作为一款安全可靠的基金理财软件，为投资者提供了多项便利的功能。最新版本的6.6.10版本上线，新增了高端理财同系列产品、产品解读以及组合支持回测等功能。投顾君提醒也成为了新版本的亮点。

4. 基金申赎的净值计算规则

基金的申购和赎回操作中，净值的计算方式有所不同。根据规定，在交易日的15点之前申请赎回的基金，将按照当天的净值计算。而在15点之后申请赎回的基金，将会按照第二个交易日的净值计算。

5. 指数基金的特点

指数基金是一种以特定指数为标的的基金，其中特定指数可以是沪深300指数、标普500指数、纳斯达克100指数、日经225指数等。指数基金通过购买特定指数的全部或部分成份股来进行投资。这种基金的净值计算方式相对较为简单和透明。

6. 基金买入价格的确定

基金的买入价格将根据投资者的交易时间点来确定。如果投资者在交易日的15点以前买入基金，那么买入价格将按照当天的基金净值确定。而如果在15点以后买入基金，买入价格将按照下一个交易日的净值确定。

7. 基金申购净值的计算规则

基金申购净值的计算将从申购确认日期开始计算。对于交易日的15点之前申购的基金，将按照当天的净值计算。而对于交易日的15点之后申购的基金，将会按照下一个工作日的净值计算。

8. 交易时间点对基金买入的影响

基金的买入操作将受到交易时间点的影响。在交易日的15点之前购买基金，将以当天的收盘净值为交易价格。而在15点之后购买基金，将以下一个交易日的净值为交易价格。需要注意的是，具体交易时间点可能因不同基金的规定而略有不同。

通过以上分析可以得出，基金的购买是按照不同的规定来确定的。具体而言，基金的赎回净值计算会按照基金赎回申请提交前一天的基金单位净值为基础，并在此基础上加减当日的分红或费用。购买基金的净值确认将根据投资者的交易时间点来确定，通常情况下，交易日下午3点前的购买将按照当天的净值进行计算，而交易日下午3点后的购买则将以下一个交易日的净值为准。QDII类基金、天天基金App的相关规定，以及指数基金的特点也是了解基金购买净值的重要方面。