libor还在用吗 libor期限有哪些
libor期限有哪些?
libor（London Interbank Offered Rate）是国际银行同业之间的利率，是市场上最重要的利率之一。但由于存在操纵风险和利率基准改革的需要，libor正在逐渐退出，并且将被一种新的基准利率所取代。下面将详细介绍libor期限的相关内容。
1. libor期限介绍
libor期限是指根据国际银行之间的同业拆借状况，以不同期限计算得出的利率。根据不同的货币和不同的期限，libor被分为多种期限。下面是libor的主要期限：
1) 美元libor期限：
隔夜：隔夜美元libor利率是指银行之间按协议每天借贷所需的美元利率。
1周：一周美元libor利率是指银行之间按协议借贷一周期限的美元利率。
1个月：一个月美元libor利率是指银行之间按协议借贷一个月期限的美元利率。
2个月：两个月美元libor利率是指银行之间按协议借贷两个月期限的美元利率。
3个月：三个月美元libor利率是指银行之间按协议借贷三个月期限的美元利率。
6个月：六个月美元libor利率是指银行之间按协议借贷六个月期限的美元利率。
12个月：十二个月美元libor利率是指银行之间按协议借贷十二个月期限的美元利率。
2) 英镑libor期限：
隔夜：隔夜英镑libor利率是指银行之间按协议每天借贷所需的英镑利率。
1周：一周英镑libor利率是指银行之间按协议借贷一周期限的英镑利率。
1个月：一个月英镑libor利率是指银行之间按协议借贷一个月期限的英镑利率。
2个月：两个月英镑libor利率是指银行之间按协议借贷两个月期限的英镑利率。
3个月：三个月英镑libor利率是指银行之间按协议借贷三个月期限的英镑利率。
6个月：六个月英镑libor利率是指银行之间按协议借贷六个月期限的英镑利率。
12个月：十二个月英镑libor利率是指银行之间按协议借贷十二个月期限的英镑利率。
3) 日元libor期限：
隔夜：隔夜日元libor利率是指银行之间按协议每天借贷所需的日元利率。
1周：一周日元libor利率是指银行之间按协议借贷一周期限的日元利率。
1个月：一个月日元libor利率是指银行之间按协议借贷一个月期限的日元利率。
2个月：两个月日元libor利率是指银行之间按协议借贷两个月期限的日元利率。
3个月：三个月日元libor利率是指银行之间按协议借贷三个月期限的日元利率。
6个月：六个月日元libor利率是指银行之间按协议借贷六个月期限的日元利率。
12个月：十二个月日元libor利率是指银行之间按协议借贷十二个月期限的日元利率。
4) 欧元libor期限：
隔夜：隔夜欧元libor利率是指银行之间按协议每天借贷所需的欧元利率。
1周：一周欧元libor利率是指银行之间按协议借贷一周期限的欧元利率。
1个月：一个月欧元libor利率是指银行之间按协议借贷一个月期限的欧元利率。
2个月：两个月欧元libor利率是指银行之间按协议借贷两个月期限的欧元利率。
3个月：三个月欧元libor利率是指银行之间按协议借贷三个月期限的欧元利率。
6个月：六个月欧元libor利率是指银行之间按协议借贷六个月期限的欧元利率。
12个月：十二个月欧元libor利率是指银行之间按协议借贷十二个月期限的欧元利率。
5) 瑞士法郎libor期限：
隔夜：隔夜瑞士法郎libor利率是指银行之间按协议每天借贷所需的瑞士法郎利率。
1周：一周瑞士法郎libor利率是指银行之间按协议借贷一周期限的瑞士法郎利率。
1个月：一个月瑞士法郎libor利率是指银行之间按协议借贷一个月期限的瑞士法郎利率。
2个月：两个月瑞士法郎libor利率是指银行之间按协议借贷两个月期限的瑞士法郎利率。
3个月：三个月瑞士法郎libor利率是指银行之间按协议借贷三个月期限的瑞士法郎利率。
6个月：六个月瑞士法郎libor利率是指银行之间按协议借贷六个月期限的瑞士法郎利率。
12个月：十二个月瑞士法郎libor利率是指银行之间按协议借贷十二个月期限的瑞士法郎利率。
2. libor期限的使用
不同的期限适用于不同的金融机构和产品。金融机构可以根据自身的需求选择合适的libor期限。以下是一些常见的使用情况：
1) 短期借贷：
隔夜libor利率适用于短期借贷，如银行之间的隔夜拆借。这个期限通常只用于一天。
2) 固定利率产品：
对于固定利率产品，如一些债券和贷款，3个月、6个月和12个月libor利率常被用作基准利率，以确定利率水平。
3) 浮动利率产品：
一些浮动利率产品，如利率互换和利率衍生品，可以使用libor的各种期限。根据市场需求和产品设计，不同的期限可能更适合不同的浮动利率产品。
4) 交叉货币利率：
对于交叉货币利率，如外汇互换，libor在不同货币对的不同期限上被广泛使用。
3. libor期限的替代方案
由于libor存在的操纵风险和利率基准改革的需要，国际金融界正在积极推动寻找libor的替代方案。新的基准利率多为无风险基准利率（Risk-Free Rates，RFRs），并由各经济体***发布。下面是一些常见的libor替代方案：
1) 美元：
替代方案：SOFR（Secured Overnight Financing Rate）
2) 英镑：
替代方案：SONIA（Sterling Overnight Index Average）
3) 日元：
替代方案：TONAR（Tokyo Overnight Average Rate）
4) 欧元：
替代方案：€STR（Euro Short-Term Rate）
5) 瑞士法郎：
替代方案：SARON（Swiss Average Rate Overnight）
这些替代方案都是基于隔夜新基准利率的，与libor不同，它们更为透明、可靠，且不受个别银行操纵的风险。随着libor的退出，这些替代方案将逐渐取代libor。
libor是一种重要的国际银行同业利率，有许多不同的期限。各个***和地区的libor利率都有相应的替代方案，用于取代libor并确保金融市场的稳定运行。