libor与shibor的区别

Libor与Shibor是两种不同的利率计算方式，分别由伦敦和上海的银行间市场形成。下面将详细介绍它们的区别。

一、表达意思不同

1. SHIBOR（上海银行间同业拆放利率）：是由信用等级较高的上海银行组团报出的人民币同业拆出利率来计算的一个平均利率。它是一种单利且无担保的批发性利率。

2. LIBOR（伦敦银行间拆放款利率）：是指伦敦银行内部交易市场上的商业银行对存于非***银行的美元进行交易时所涉及的利率。它是全球贷款方和债券发行人的普遍参考利率。

二、应用范围不同

1. SHIBOR：由于主要由上海银行团组报出，因此SHIBOR的应用范围相对较小，主要集中在***国内。它是人民币的借贷成本的金融焦点，用于影响国内借贷利率水平和货币政策的执行。

2. LIBOR：作为国际市场上的一种利率参考，LIBOR的应用范围相对广泛。它是全球范围内非美元资金的一个重要判断指标，影响着各类贷款、债券和衍生品等金融产品的利率定价。

三、计算方式不同

1. SHIBOR：由于SHIBOR是根据上海银行团组报出的拆出利率来计算的，因此其计算方式较为简单。上海银行团报出的拆出利率经过排序后，去除最高和最低值，然后取剩余值的平均数作为当日SHIBOR的报价。

2. LIBOR：根据伦敦银行间市场的交易情况来计算。LIBOR的计算是由一个代表性银行报告其与其他银行的融资成本，并计算出拆借该银行资金的平均利率。这样可以排除少数银行对利率的操纵。

四、市场认可程度不同

1. SHIBOR：由于SHIBOR的计算方式相对简单，参与报价的银行较少，因此SHIBOR在国际市场的认可程度相对较低。

2. LIBOR：作为全球范围内非美元资金的最重要参考利率，LIBOR在国际市场具有较高的认可程度。众多银行参与报价，使得LIBOR的价格更具市场代表性。

Libor和Shibor在表达意思、应用范围、计算方式和市场认可程度上存在较大的区别。虽然两者都是市场化利率，但是Libor作为国际市场参考利率在全球范围内具备较高的影响力，而Shibor主要用于***国内的借贷成本计算和货币政策的执行。对于金融市场参与者来说，了解这两个利率的区别对于正确理解市场利率的形成和影响至关重要。