买基金净值按哪天算

基金净值是指基金资产减去基金负债后所得出的净值，是投资者购买基金时的单位价格。买基金净值按哪天算呢？下面将通过以下几点来详细解答。

1. 交易日前后的基金净值计算

如果你在交易日下午3点前购买基金，基金的净值将按照当天的净值进行计算。通常情况下，第二个交易日就可以确认份额，并在净值更新后查看基金的盈亏情况。这种方式适用于多数基金。

2. 基金赎回净值的计算

基金赎回净值是基于基金赎回申请提交前一天的基金单位净值，加上或扣除当日的分红或费用，从而计算出该基金的赎回净值。这种方式适用于部分基金在T日收市后即刻公布T-1日净值的情况。

3. 交易时间点的影响

购买基金的净值计算与交易时间点相关，具体如下：

1. 在交易日15点之前购买基金：按照当天收盘时的净值计算。
2. 在交易日15点之后购买基金：按照下一个交易日收盘时的净值计算。
3. 在星期五的下午15点之后购买基金：按照下个星期一的净值来计算。
4. 在法定节假日前的交易日下午15点后购买基金：按法定节假日结束后第一个交易日的净值来计算。

这些规定旨在保证购买基金时净值的计算公正合理。

4. 基金申购净值与交易日关系

基金的申购净值是指投资者购买基金时的净值。具体规定如下：

这些规定不仅适用于基金的购买，也适用于基金的赎回。

5. 确认份额与收益计算

基金的份额确认时间与净值计算有关，具体如下：

在周一到周五，15时之前购买的基金净值确认按当天收市后的净值来计算；15时之后购买的基金净值确认的是下个交易日收市的净值。15时后购买的基金和第二天15时前购买基金的净值是一样的。