金融机构提交接续报告应当涵盖哪些内容 金融机构提交接续报告应当涵盖哪些内容和要求

根据相关规定，金融机构在提交接续报告时需要涵盖一定的内容和要求。此举旨在加强金融机构的反洗钱监管，防止洗钱活动的发生。小编将介绍金融机构提交接续报告应涵盖的内容和要求，并进行详细解读。

1. 金融机构提交接续报告的时间范围和对应交易金额要求

金融机构提交接续报告应当涵盖三个月监测期内的可疑交易。具体来说，自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币万元以上（含）、外币等值美元以上（含）的境内款项划转都需要纳入报告的范围。此外，消费金融公司、贷款公司、保险专业代理公司、保险经纪公司等新增义务机构也需要履行相应的报送义务。

2. 可疑交易报告的提交要求和要求的内容

金融机构在提交接续报告时，首先需要包括新增的可疑交易，在报告中注明首次提交可疑交易报告号、报告紧急程度和追加次数。同时，如果经分析认为可疑特征发生了显著变化，金融机构也需要按照规定提交新的可疑交易报告。可疑交易报告的内容包括但不限于：交易金额、交易方式、交易时间、交易对象等相关信息。

3. 决策、风险管理和内部审计审议的要求

金融机构在提交接续报告时，还需要涵盖一些重要的决策、风险管理和内部审计审议。具体要求包括但不限于：审议重大决策、重大风险、重大事件和重要业务流程的判断标准或判断机制；审议内部审计部门提交的风险管理监督评价审计综合报告；审议风险管理组相关报告等。

4. 反洗钱控制制度的要求

为了加强反洗钱监管工作，金融机构的反洗钱内部控制制度也需要涵盖相关内容。这些要求可以比现行的反洗钱法律法规及行政规章的要求更加严格，并必须全面反映反洗钱法律法规、行政规章和各级***人民银行反洗钱监管的要求。

5. 其他相关要求

除了上述内容之外，金融机构在提交接续报告时还需要满足其他相关要求。例如，需要提供信息主体认为征信机构提供的信息出错或不真实时应该采取的措施；需要提交操作风险监测报告以及操作风险***失报告等。

金融机构在提交接续报告时需要涵盖多个方面的内容和要求。这些要求的落实可以加强金融机构的反洗钱监管，提高金融体系的安全性和稳定性。同时，金融机构也需要认真履行相应的报送义务，确保相关信息的及时、准确提交，以更好地为社会和经济发展提供支持和保障。