基金申购价格按哪天算 基金申购价格计算公式

小编将围绕“基金申购价格按哪天算”这一问题展开讨论。基金申购价格是投资者购买基金时所需要支付的价格，了解基金申购价格的计算方式对投资者进行合理投资决策至关重要。

1. 基金申购价格的计算公式

根据百度文库的参考内容，基金申购价格的计算公式可以表达为：

基金申购价格 = (基金申购日基金单位净值 + 申购费用) / 申购份额

基金申购日基金单位净值是指投资者购买基金的当天基金的单位净值，申购费用是指投资者在申购基金时需要支付的交易费用，申购份额是投资者申购的基金份额数量。

2. 基金赎回价格的计算公式

在了解基金申购价格的计算公式之后，我们也需要了解基金赎回价格的计算公式，以便更全面地掌握基金投资的相关知识。

根据百度文库的参考内容，基金赎回价格的计算公式可以表达为：

基金赎回价格 = (基金申购日基金单位净值 赎回费用) ÷ 赎回份额

基金赎回日基金单位净值是指投资者赎回基金的当天基金的单位净值，赎回费用是指投资者在赎回基金时需要支付的交易费用，赎回份额是投资者赎回的基金份额数量。

3. 基金申购日基金单位净值的确定

基金申购日基金单位净值是基金申购价格和赎回价格计算中的重要参数，需要根据一定的规定来确定。

根据百度知道的参考内容，基金申购日基金单位净值的确定有以下两种情况：

a. 根据当天的净值来算

如果投资者在交易日当天下午的15点之前购买基金，那么基金申购日基金单位净值就是当天的净值。

b. 根据下一个交易日的净值来算

如果投资者在交易日当天下午的15点之后购买基金，那么基金申购日基金单位净值就是下一个交易日的净值。

4. 不同类型基金的申购方式

根据百度文库的参考内容，各类基金的申购方式不尽相同，以下是一些常见的基金申购方式：

a. 认购型基金

在认购期内购买基金，基金认购价格通常为1元/份。

b. 开放式基金

对于开放式基金，申购价格未知，申购份额通常需要在T+2日内确认，确认后的下一个工作日就可以赎回基金份额。

c. 固定净值型货币基金

固定净值型货币基金按固定价格进行申购和赎回。

d. 一般开放式基金

一般开放式基金按“已知价”原则进行买卖。

5. 其他相关知识

除了基金申购价格的计算公式和申购方式外，还有一些其他相关知识值得了解。

根据2022年10月20日的参考内容，在计算基金申购价格时需要注意以下几点：

a. 基金净值

基金净值等于每天收盘后基金的(总资产-总负债)除以总份额，一般在每天晚上更新。当天下午3点前申购的基金，以当晚基金公司公布的净值确认。

b. 基金二级市场市价

LOF基金不仅可以在基金公司申购或赎回，也可以在二级市场上交易。

c. 申购费用计算

申购费用与申购份额的计算公式为：净申购金额 = 申购金额 / (1 + 申购费率)，申购份额 = 净申购金额 / 申购当日基金份额净值。

通过以上的介绍，相信读者对基金申购价格的计算公式和相关知识有了一定的了解。合理了解和运用这些知识，对投资者进行基金投资决策起到了重要的指导作用。