场外基金买入净值按哪天的算 场外基金买入是按照什么时候的价格

1. 场外基金买入净值的确定

场外基金是指不在证券交易所交易的基金，其买入净值的确定取决于购买的时间点。具体而言，分以下情况：

1.1 在交易日15:00之前购买的场外基金

在交易日的15:00之前购买的场外基金，其买入净值将按照当天的收盘净值进行计算。购买的价格是基金当天晚上公布的净值。

1.2 在交易日15:00之后购买的场外基金

而在交易日的15:00之后购买的场外基金，其买入净值将按照下一个交易日的净值进行计算。具体来说，如果在交易日的15:00之后购买基金，买入净值将按照下一个交易日当天的净值进行计算。

2. 场内基金和场外基金的区别

在了解场外基金买入净值的确定方法之前，有必要先了解场内基金和场外基金的区别。

2.1 场内基金

场内基金是在证券交易所上市交易的基金，投资者可以通过证券交易所的交易系统进行申购和赎回。购买场内基金的价格是按照买入时的净值计算的，也就是投资者下单购买基金时的净值。

2.2 场外基金

场外基金不在证券交易所上市交易，投资者通过基金公司或销售机构进行申购和赎回。购买场外基金的价格则按照买入当天收盘时的净值计算。投资者购买的是场外基金的份额，而不是具体的基金资产。

从以上区别可以看出，场内基金和场外基金在交易方式和买入净值的确定方法上存在差异。

3. 基金份额确认和收益计算

买入场外基金后，基金的份额确认和收益计算是基于特定的时间点进行的。

3.1 份额确认

对于在交易日的15:00之前购买的基金，其份额将在第二个交易日进行确认。也就是说，投资者在交易日购买基金后，需要等待第二个交易日才能确认持有的份额。

而对于在交易日的15:00之后购买的基金，其份额将在第三个交易日进行确认。也就是说，投资者在交易日的15:00之后购买基金后，需要等待第三个交易日才能确认持有的份额。

3.2 收益计算

份额确认后，投资者可以根据持有的份额和基金的净值来计算收益。具体计算方法是，用份额乘以基金的净值，然后再根据买入的价格和卖出的价格计算收益。

需要注意的是，基金的净值是根据交易日收盘时的基金资产净值计算得出的。

场外基金的买入净值按照购买的时间点来确定，交易日的15:00之前购买的场外基金将按照当天的收盘净值计算，而交易日的15:00之后购买的场外基金将按照下一个交易日的净值计算。买入基金后，份额确认和收益计算将根据特定的时间点进行，份额将在第二个或第三个交易日进行确认，收益的计算则根据买入的价格和卖出的价格以及基金的净值进行。

了解场外基金买入净值的确定方法有助于投资者在购买基金时明确其收益计算的参照标准，同时也是进行基金投资时需注意的重要因素之一。